Україна посилила моніторинг карткових переказів, із задоволенням повідомляючи громадян, що їхні грошові перекази тепер безпечніші.
ВІДЕО ДНЯ
Водночас, максимальна сума вихідних переказів не повинна перевищувати 100 тисяч гривень, хоча для клієнтів із підтвердженим легальним доходом ці обмеження можуть бути зняті. Про правила та способи подолання обмежень пишуть «Економічні новини», посилаючись на повідомлення НБУ.
Видання нагадує, що ліміти на P2P-платежі, тобто перекази між картками, були запроваджені відповідно до Меморандуму, який українські банки підписали з НБУ. Головна мета – державний контроль над фінансовими потоками та зменшення обсягів тіньових транзакцій. Для клієнтів з високим рівнем ризику щомісячний ліміт на перекази встановлено на рівні 50 тисяч гривень, для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику – спочатку 150 тисяч, а з 1 червня 2025 року – 100 тисяч. Обмеження стосуються як переказів з карток, так і транзакцій з використанням реквізитів IBAN.
Однак клієнти, які отримують кошти легально та сплачують податки, можуть отримати збільшення ліміту. Таким чином, банки не встановлюють обмежень для клієнтів, які отримують зарплату, волонтерів та тих, хто підтвердив джерела доходу. Для цього потрібно надати банку документи: довідки ОК-5 та ОК-7, податкові декларації, виписки про заробітну плату або довідку про волонтерську діяльність.
РЕКЛАМА
Незважаючи на це, практика показує, що системні проблеми залишаються. Клієнти скаржаться на необґрунтоване блокування рахунків. Наприклад, клієнт ПриватБанку під ніком Арвід Куснір повідомив, що банк заблокував усі його картки, через що він не може переказати гроші на картку дружини за кордон. Він стверджує, що джерело його зарплати давно підтверджено, але банк вимагає додаткового підтвердження легальності доходів.
Також нагадуємо, що в деяких випадках чоловік може постраждати за «невинну» передачу коштів дружині.
РЕКЛАМА
Джерело
