В Україні посилюється контроль за фінансовими операціями. Тепер увага приділяється не тільки дорогим покупкам, таким як автомобілі чи нерухомість, але й переказам грошей майже будь-якої суми. Це стосується внесення готівки на банківські картки через термінали самообслуговування.
ВІДЕО ДНЯ
Згідно з інформацією Національного банку України, з 26 червня набуває чинності Постанова № 67. Відтепер для здійснення будь-якої операції буде потрібно ввести одноразовий код. Це означає, що відправник повинен буде зазначити свій номер мобільного телефону.
При внесенні готівки через термінал відправник зобов’язаний буде надати номер мобільного телефону, на який надійде одноразовий код через SMS-повідомлення або автоматичний дзвінок. Отриманий код потрібно буде ввести на терміналі для завершення операції з поповнення банківської картки чи рахунку. Номер телефону клієнта також буде вказано на квитанції, що видається після завершення транзакції.
Ця вимога спрямована на посилення фінансового моніторингу, боротьбу з анонімними готівковими операціями та ускладнення відмивання коштів. Наразі внесення готівки через термінал відбувається без ідентифікації особи, але з 26 червня кожна транзакція буде пов’язана з конкретним номером телефону. Банки та платіжні сервіси будуть зберігати всю інформацію про транзакцію, включаючи код авторизації, номер платника, дату та час її здійснення.
РЕКЛАМА
Однак існують винятки: деякі операції не вимагатимуть обов’язкового SMS-підтвердження. До них належать оплата податків, комунальних послуг, придбання квитків на транспорт та поповнення транспортних карток, а також поповнення мобільного зв’язку на суму до 500 гривень на місяць для одного номера.
Варто зазначити, що навіть у Європі існує ризик масового блокування банківських карток українців.
РЕКЛАМА