В Україні триває посилення контролю за внутрішніми фінансовими транзакціями, що спричиняє блокування платіжних карток. Додаткове зміцнення фінмоніторингу відбулося 2 лютого.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у власному Telegram-каналі інформує народна депутатка України, членкиня Комітету Верховної Ради України з питань фінансів, оподаткування та митної політики Ніна Южаніна. За її твердженням, це стало наслідком Меморандуму про співпрацю, підписаного у 2025 році ДПС, Держфінмоніторингом та БЕБ, в якому йшлося про посилення обміну інформацією, формування спільних робочих груп та координацію дій у боротьбі з фінансовими правопорушеннями.
В межах реалізації меморандуму здійснюватиметься:
1) блокування ризикованих операцій — якщо банк зафіксує нетипові розрахунки (наприклад, різке збільшення обігу або складні транзитні схеми), відомості швидше надходитимуть до контролюючих органів.
РЕКЛАМА
2) увага до «роздрібнення бізнесу» — відомості про пов’язані ФОП, спільні IP-адреси, персонал, торгові точки можуть розглядатися комплексно, а не окремо;
3) перевірка контрагентів — транзакції з організаціями, які мають ознаки ризикованості (відсутність персоналу, активів, реальної діяльності) можуть стати підставою додаткових питань;
4) нерезидентські транзакції — перекази за кордон, особливо в зони з підвищеним ризиком, підпадатимуть під глибший аналіз;
РЕКЛАМА
5) РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення обігу та податкового навантаження можуть стати сигналом для міжвідомчої перевірки.
«Важливо: сама по собі координація — це інструмент. Питання в тому, чи стане вона механізмом системного очищення ринку або інструментом вибіркового тиску. І головне, чи буде забезпечено баланс між фінансовою безпекою держави та передбачуваністю умов для підприємництва», — акцентує на ризику посилення фінансового моніторингу Ніна Южаніна.
Як раніше повідомляли «ФАКТИ», приєднання України до SEPA (Single Euro Payments Area — єдиної зони платежів у євро) матиме прямий вплив як на банки, так і на бізнес та громадян.
Фото pixabay
РЕКЛАМА