У 2026 році на підставі вимог Національного банку України фінустанови суттєво посилили нагляд за фінансами. Таким чином, контроль за картковими транзакціями між приватними особами став більш пильним. Фахівці роз’яснили, на які саме дії фінансові організації звертатимуть особливу увагу.
ВІДЕО ДНЯ
Про це повідомляє інтернет-ресурс «Економічні новини».
Під час проведення P2P-транзакцій банки вивчають не лише обсяг переказів. Важливим аспектом стала також фінансова поведінка користувачів — зокрема, частотність операцій, їхня систематичність та обґрунтованість.
Автоматизовані системи вивчають звичайний шаблон використання рахунку і фіксують будь-які відхилення від нього. Одним із ключових «тривожних сигналів» є перекази, які не відповідають задекларованим прибуткам користувача. Наприклад, якщо особа не має підтвердженого місця роботи, але через її картку щомісячно проходять великі суми, банк неодмінно зацікавиться джерелом походження цих грошей.
РЕКЛАМА
Під сумнів також потрапляють транзитні операції — коли кошти надходять на рахунок і майже миттєво знімаються у вигляді готівки або переводяться на інші картки. За інформацією експертів, подібна активність може свідчити про намагання легалізації нелегальних доходів.
Окрім того, фінансові організації аналізують кількість надходжень протягом місяця. Якщо на картку регулярно надходять кошти від різних осіб, це може вказувати на незареєстровану підприємницьку діяльність.
Запитання до користувача можуть з’явитися і через надмірну активність протягом доби — незвичайна кількість транзакцій нерідко стає причиною для додаткової перевірки. Аналогічно банки приділяють увагу нічним переказам: регулярні операції в цей час можуть бути пов’язані з незаконним гральним бізнесом.
РЕКЛАМА
Окремо слід згадати про діючі обмеження на карткові перекази. Загальний обсяг операцій не може бути більшим за 150 тисяч гривень на місяць з усіх рахунків клієнта в одному банку. У випадку перевищення цього ліміту фінансова організація має право відмовити у здійсненні переказу, а при спробі обійти обмеження — заблокувати картку.
Про те, що слід робити у випадку, якщо банк заблокував картку особи, яка на той момент знаходилася за кордоном, читайте на нашому веб-сайті.