“>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що запроваджене Верховною Радою 12-місячне обмеження щодо посиленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP) у поєднанні з розширенням переліку таких осіб, негативно впливає на українську систему протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, віддаляючи її від міжнародних стандартів FATF.
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, яка була підготовлена за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент встановив 12-місячний термін для посиленої належної перевірки колишніх PEP після завершення їхньої служби. Після закінчення цього періоду, така перевірка може проводитися виключно за наявності документально підтверджених відомостей про високий або неприйнятно високий рівень ризику.
Персонал Фонду зазначив, що розширення визначення PEP на ширше коло посадовців середнього та нижчого рівнів може призвести до перерозподілу ресурсів наглядових та комплаєнс-відділів від осіб з вищим рівнем ризику.
Персонал МВФ планує узгоджувати подальші кроки в рамках цієї реформи з відповідними сторонами, включаючи Європейський Союз. Також серед пріоритетних завдань Фонд назвав зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та ширше застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення і запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план з підвищення її результативності. Цей план включає, зокрема, процедуру відкриття відбору керівного складу на основі професійних якостей та посилення взаємодії з правоохоронними органами.
У звіті також відзначено прогрес у покращенні систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
Україна в оновленому меморандумі з МВФ взяла на себе зобов’язання утримуватися від заходів, які можуть призвести до послаблення системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк має посилити нагляд, щоб банки застосовували посилену перевірку PEP пропорційно до виявлених ризиків та відповідно до стандартів FATF.
Крім того, до кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності. А до кінця березня 2027 року – поглибити оперативну співпрацю між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових злочинів.
Як раніше повідомлялося, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д, який стосується автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши тим самим довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
У той же день парламент розширив статус PEP, включивши до нього працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках, де державна частка перевищує 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.