У зв’язку з посиленням правил фінансового моніторингу, банки стали більш прискіпливо ставитися до операцій українців, що призвело до зростання випадків блокування їхніх рахунків. Особливу увагу приділятимуть громадянам, які здійснюють купівлю дорогоцінного майна за готівку, вимагаючи доказів легального походження коштів. Представники Державної служби фінансового моніторингу повідомили про посилення нагляду за значними фінансовими транзакціями та аналіз численних потенційно сумнівних ситуацій. Цю інформацію поширив ресурс “Телеграф”.
ВІДЕО ДНЯ
Очільник Держфінмоніторингу, Філіп Пронін, підкреслив, що така посилена перевірка є частиною систематичної діяльності фінансової розвідки, а не прямою відповіддю на конкретні гучні справи. За його словами, установа отримала нові інструменти, які дозволяють швидше аналізувати великі фінансові операції.
Найчастіше посилена перевірка стосується угод, пов’язаних з придбанням нерухомості (квартир, будинків) або транспортних засобів на значні суми, особливо коли особи не можуть документально підтвердити законність походження використовуваних коштів.
У подібних обставинах, відповідні матеріали можуть бути передані до правоохоронних органів для подальшого розслідування.
РЕКЛАМА
Окрема увага в фінансовому моніторингу приділяється випадкам, коли для проведення кількох масштабних операцій у різних банківських установах використовуються ідентичні довідки про доходи чи накопичення. Якщо задекларовані фінансові надходження не відповідають фактичним витратам, це може стати причиною для проведення додаткового аналізу.
У відомстві наголошують, що кожна ситуація розглядається індивідуально. Залежно від конкретних обставин, подібні транзакції можуть вказувати на спроби ухилення від сплати податків, шахрайські дії або легалізацію коштів невизначеного походження.
Якщо виявляються потенційні податкові правопорушення, інформація передається до Бюро економічної безпеки України. Наразі між Держфінмоніторингом, БЕБ та податковими органами вже налагоджено ефективний механізм обміну даними.
РЕКЛАМА
Експерти рекомендують громадянам завчасно зберігати документи, що підтверджують джерела коштів: угоди купівлі-продажу, банківські виписки, свідоцтва про спадщину, документи, що засвідчують дарування, або інші докази законного походження доходів.
Редакція видання “ФАКТИ” раніше інформувала про можливі причини блокування банківських карток українців у 2026 році, включаючи випадки, коли під такі заходи потрапляють навіть пенсіонери.