Відмивання незаконних доходів з використанням банківських карткових рахунків так званих «крапель» давно викликає занепокоєння НБУ, який ще навесні заявив про намір створити спеціальний реєстр. І ось, через 5 місяців, законопроект про створення такого реєстру може бути внесений до парламенту.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у своєму Telegram-каналі повідомив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев . За його словами, Національний банк звернувся до Комітету щодо змін до законодавства щодо створення реєстру вилучень, і законопроект буде внесено до парламенту найближчим часом.
«Чому боротьба зі схемами з використанням дропперів така важлива? Тому що, окрім інших видів шахрайських транзакцій, їх використовують для торгівлі наркотиками та фінансування тероризму. Тому ми повинні зламати ці схеми та звести нанівець можливість їхнього повернення», – пояснює політик важливість ухвалення майбутнього законопроекту.
Нардеп також наголошує, що коли хтось звертається до власника банківської картки та просить його «здати її в оренду», власник має розуміти, що це точно не легітимні операції.
РЕКЛАМА
«Повторюю своє прохання: ніколи не давайте свою картку фізично чи дані для доступу до неї нікому. Ви ніколи не отримаєте від цього більше, ніж втратите. Потрапляння до реєстру дроп-аутів, обмеження можливості здійснювати фінансові операції – все це не варте тих грошей, які вам пропонують шахраї», – наголосив Данило Гетманцев.
Тим часом банки радять вам, як уникнути того, щоб вас визнали кинутою компанією:
- заздалегідь подбайте про документальне підтвердження доходів;
- оптимізуйте кількість рахунків (не слід відкривати надмірну кількість рахунків, щоб уникнути застосування лімітів, натомість слід подбати про закриття «порожніх» / неактивних рахунків);
- налаштування автоматичних платежів у мобільних додатках, в особистих кабінетах (наприклад, під час оплати комунальних послуг, підписки на електронні сервіси, такі як онлайн-ЗМІ);
- використовувати цифрові платіжні інструменти (додаток «Дія», електронний кабінет платника податків тощо).
Зверніть увагу, що найгірший сценарій падіння може передбачати не обмеження можливості здійснювати фінансові операції, а навіть 12 років позбавлення волі.
РЕКЛАМА
Джерело
