З 11 серпня, після пом’якшення обмежень на безготівкові валютні операції для українців, Національний банк України (НБУ) рекомендував банкам посилити контроль за готівковим обміном валют. Для цього регулятор визначив кілька конкретних критеріїв.
Головною причиною посилення контролю є те, що готівкові валютно-обмінні операції фізичних осіб залишаються зоною підвищеної уваги для фінансового моніторингу. Ризик у цьому випадку може бути пов’язаний не лише з розміром окремої угоди, а й із сукупністю дій клієнтів.
У своєму листі Нацбанк повідомив про виявлені під час нагляду випадки структурування валютних операцій з метою уникнення встановлених законодавством вимог. Зокрема, це стосується проведення кількох операцій на суми до 400 000 грн в еквіваленті протягом короткого часу або розподіл операцій між кількома пов’язаними особами. Додатковими ознаками ризику НБУ назвав передачу готівки, телефонів або інших речей між клієнтами, використання третіх осіб, у тому числі неповнолітніх, а також спроби приховати зовнішність під час проведення операцій.
Окремо НБУ наголосив на важливості відеозаписів із відділень банків. Ці записи дозволяють встановити обставини проведення операції, рух готівки та відповідність фактичної поведінки клієнта інформації, зазначеній у документах.
Регулятор також зафіксував випадки, коли банки не надавали відеозаписи за його запитами або надавали їх частково. У зв’язку з цим банкам рекомендують посилити внутрішній контроль за валютно-обмінними операціями, регулярно переглядати відеозаписи, контролювати роботу касирів та додатково навчати працівників виявляти підозрілі операції.
Раніше «ФАКТИ» детально писали про зміни з купівлею валюти та зняттям готівки з 11 серпня.